こんにちは。公認会計士の阿部です。

　弊社は、相続税や事業承継を専門としているため、高齢な富裕層が顧問先となることが多いです。そこでよく遭遇するのが、銀行、証券会社、不動産屋、保険会社、色々の方が営業に来ます。さらには、金融機関が税理士を連れて税金の提案に来る場合もあります。

　提案しに来るのがどこでも聞いたことある「大手有名企業」なので良い提案では？と思う方が多いのですが、必ずしもそうではありません。よく考えて商品を購入しないといけません。よく考えてもわからない場合が多いと思うので一度顧問税理士に相談するのが一番です。

　弊社顧問先には、私を同席するか、購入の前に一度私に相談するようお願いしています。たいていが必要ない投資の場合が多いです。投資してもよいかどうかの判断はキャッシュフローです。既存事業のキャッシュフローが厳しい場合には投資はできません。営業に来る金融機関等は、現在のキャッシュフローがどのような状態にあるかどうかは全く把握していません。

　弊社は常にお客様の味方です。営業が多くて困っているという方がいましたら弊社にご相談いただければ、現在のキャッシュフローはどうなっているか。投資すべきか。のアドバイスをします。