こんにちは。公認会計士・税理士の阿部です。

　事務所を開設して2か月が経ちました。現在予想を上回るペースで契約増加しております。受注は通常の法人顧問や相続・事業承継の提案が多いのですが、富裕層のコンサルティング契約が増えています。

【富裕層コンサルティングとは？】

　富裕層コンサルティングといっても？？となりますよね。コンサルティングといっても、「かっこいいこと」はしていません。確定申告「＋α」といった感じです。この「＋α」をコンサルティングという名前で呼んでいるだけです。ただし、これこそがお客様にとって必要なサービスと考えてます。実は開業して最もしたかった業務が、確定申告の「＋α」の部分です。

 　さて、何をするのかということですが、富裕層の財産管理を行います。財産管理といっても意思決定はあくまでお客様自身であり、私は意思決定のためのアドバイスを行います。アドバイスの視点はお客様によりオーダーメイドとなりますが、主要な提案は下記になります。

 

（１）相続の視点

　相続税額を引下げ、相続税の納税資金を確保し、財産を分けやすくすることを重視して、財産を構成します。贈与、不動産購入、売却したり、法人を設立などです。

 

（２）不動産管理

　不動産の管理を代わりに行います。修繕すべきか、どの業者を使うか、何社に見積もりを出すか、など、あまり不動産に詳しくない女性や高齢者（夫は詳しかったが相続で妻がもらう場合など）については、不動産管理のフォローをし、不動産所有者（オーナー）の負担を軽減させてあげます。資金繰りが厳しい場合は、修繕を控えるなど、確定申告作業で把握している情報を有効に使えばうまくお金を回すことが可能になります。ただし、不動産のプロではないため、不動産管理会社と連携して進めます。

 

（３）資金管理

　個人事業主の方で通帳が複数あり、自分がいくら稼いでいくら使っているのかわからないという方が多くいます。そのような場合、通帳を分析し、何にいくら使っているのかを整理することで不要な契約を解約・整理し無駄な支出を減らすことができます。また、複数の通帳を集約、クレジットカードの整理を行えば、通帳移動等の手間が省けたり、資金管理もしやすくなります。例えば、携帯電話会社の明細には4台の支払いがあるが、2つしか使用していなかったということや、パソコンを使わないのにネット回線を引いて支払いを続けていたなど、多くのことが見つかります。

 

（４）投資意思決定アドバイス

　有価証券や不動産投資のアドバイスや税効果説明

　

以上、（２）（３）については、きめ細かいサービスで助かると好評をいただいております。興味がある方はご連絡頂ければと思います。